单位净值累计净值有啥区别 单位净值和累计净值有什么不一样？

摘要： #1、单位净值和累计净值的概念含义不同单位净值是每一基金份额的资产净值，是反映基金业绩的指标，也是开放式基金的交易价格。它表示了基金在某一特定日期的价值。累计净值则是基金单位净值与基金成立后历次累计单...

#1、单位净值和累计净值的概念含义不同

单位净值是每一基金份额的资产净值，是反映基金业绩的指标，也是开放式基金的交易价格。它表示了基金在某一特定日期的价值。累计净值则是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映了基金从成立以来的整体表现。

#2、计算公式不同

基金单位净值的计算公式为基金资产总值减去基金负债，再除以基金总份额。而基金累计净值的计算公式为基金净值加上基金成立以来的累计分红金额。

#3、资产类型不同

基金资产净值总额是指基金资产总值减去基金负债，其中基金资产总额包括基金持有的上市股票、认股权证、公债、公司债券、金融债券等债券以及短期票据等。而单位净值和累计净值只是基金资产净值总额在分母上的一个表现形式。

#4、参考意义不同

单位净值是基金在特定日期的价格，投资者可以用它来判断基金的涨跌情况。累计净值则是反映了基金从成立以来的收益情况。在相同时期内，当单位净值和累计净值一样时，参考哪个都可以。但当累计净值高于单位净值时，表示基金的累计收益为正。

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通过对单位净值和累计净值的比较，可以得出以下

1. 单位净值是每一基金份额的资产净值，反映了基金在某一特定日期的价值；累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映了基金从成立以来的整体表现。
2. 单位净值的计算公式是基金资产净值总额除以基金总份额；累计净值的计算公式是基金净值加上基金成立以来的累计分红金额。
3. 基金资产净值总额包括基金持有的上市股票、债券以及短期票据等，而单位净值和累计净值只是基金资产净值总额在分母上的不同表现形式。
4. 单位净值可以用来判断基金的涨跌情况，而累计净值则反映了基金的累计收益情况。

单位净值和累计净值虽然都是反映基金价值的指标，但它们在含义、计算公式、资产类型和参考意义上存在着一定的差异。